#hellofriday - No bullshit, just Impact
Pas de baratin ! Parlons franchement de l'Investissement Responsable
LE RETOUR !
🐙 Seule sur le sable, les yeux dans l’eau, mon rêve était trop beau. L’été qui s’achève… voilà voilà, c’est la belle rentrée mes amis.
J’enfile mon tablier de Maîtresse (et mes tresses), et au programme de l’année : l’Investissement Responsable. Vous allez être incollable sur le sujet, je veux du 100% de taux de réussite !
Je sais, certains/es sont sceptiques. On se donne la main, deux par deux, nous allons faire la route ensemble. Et pour cette édition de Rentrée, on va y aller fort ! Je veux bousculer toutes vos croyances et préjugés : Vous pensez que l’Investissement Responsable, c’est bullshit ?
“Non mais franchement, ça marche vraiment ton truc ? L’argent sera toujours manipulé par les pourris de ce monde ! Et puis, les grosses boîtes, tu les fais pas changer comme ça…Ils veulent faire du fric et pis c’est tout”.
Allez, allez, faites-vous couler un grand café, on en parle sans filtre et on change le Monde !
Bonne lecture ♥
Temps de lecture : 7 minutes pas plus, promiiiiis
Au Sommaire :
Les principales questions sur l’ISR 🤓
➡️ Pourquoi l’Investissement Responsable est crédible ?
Un grand sage m’a dit un jour : “ On ne prête aux autres que les vices que l’on connaît déjà ”.
Alors vous aussi, à une certaine époque (et moi bien sûr), vous vouliez faire du fric et pis c’est tout. Et puis dernièrement, vous avez quand même réalisé que le monde ne tournait pas rond… (enfin, sauf si vous croyez que la Terre est plate 🌍 ).
Si vous êtes capable d’imaginer que votre vie peut être riche d’autres choses et qu’il existe des projets plus éthiques pour vous rendre heureux, pourquoi d’autres - et notamment les grands décideurs de ce monde - ne pourraient-ils pas opérer le même changement ? #jesuisunbisounours #venezonsaimetous
Bon plus concrètement, cela ne vous a pas échappé durant l’été, et à eux non plus, mais…
🔥 Pic de température à plus de 80° dans le désert en Iran
⛈ Inondations en Belgique et en Allemagne
🌿 Incendies en Turquie, au Maroc, en Californie, et en France
☂️ Dômes de chaleur au Canada (50°), en Espagne (46°) et aux US (55°)
🌊 18e vague Covid-variants et 12e dose de vaccin à prévoir…
Rapport du GIEC pour nous achever le moral…
Du coup, impossible de manger sa glace tranquillement sans qu’une actu ne réveille notre éco-anxiété ! Et ces évènements devraient arriver 150 fois plus souvent. Super l’angoisse. On dirait que le Vieux Monde sera forcé et contraint de partir en fumée… 👋
Va falloir sauver notre peau à’men’donné.
➡️ Bon, y a quoi dans l’Investissement Responsable ?
Dans l’Investissement Responsable, tout est bon. C’est fin, ça se mange sans faim. Vous y retrouvez l’application des principes du Développement Durable à la Finance :
L’Investissement durable, responsable, éthique, écologique, social… : une approche d’investissement qui intègre des critères environnementaux, sociaux et de (bonne) gouvernance, appelés ESG. Ces filtres facilitent la sélection des entreprises à financer, avant d’y investir un rond ! C’est pas mal quand même de se demander où on met les pieds, avant d’y mettre son argent.
L’Impact Investing : une approche d’investissement qui génère directement ou indirectement un impact social et/ou environnemental mesurables. Concrètement, mon argent sert à réduire/améliorer/sauver/éduquer/… (trois petits points selon le secteur d’activité soutenu).
📚 En gros, on sélectionne les bons élèves, c’est-à-dire les entreprises qui s’efforcent de réduire leur impact et leurs conséquences négatives sociales et environnementales, liées à leur production de biens et de services. Ou des entreprises qui intègrent à l’origine de leur modèle, les enjeux du Développement Durable.
📐 L’analyse ESG est basée sur plus de 2 000 critères de données provenant de plusieurs variétés de sources. Donc, c’est pas des blagues Johnny ! Surtout qu’on n’a pas besoin d’être ingénieur pour comprendre que désormais les risques environnementaux vont devenir de plus en plus préoccupants.
➡️ Comment le climat affecte-t-il le profil risque-rendement des investissements ?
Selon les recherches, le changement climatique pourrait effacer 7,75 millions de $ en valeur d’un portefeuille hypothétique de 100 millions de $ qui partageait des rendements et une volatilité similaires avec le fonds médian des marchés développés mondiaux, sur une période de 5 ans (Source : Citywire) #riencompris
Non, je blague. J’ai tout compris. 😅
Le risque climatique (et ses conséquences physiques) représenterait 7,75% de pertes sur un fonds d’investissement. C’est pas une paille, et c’est que le début.
En gros, le changement climatique va coûter beaucoup d’argent (je pense qu’on le comprend tous) : perturbations écologiques, infrastructures en risque, projets et activités bloqués, coûts de conformité, coûts réglementaires, assurances, pertes financières…
Ah bah ça fait moins de rentabilité vu comme ça !
➡️ La prise en compte des critères ESG dans un portefeuille entraînera-t-elle une meilleure performance ?
Je vous vois venir hein… Je sais bien que, ce qui vous motive dans l’investissement, c’est le profit. Alors quoi ? vous ne voulez pas la performance ET l’impact ? #lebeurrebioetlargentdubeurrebio
💥 Breaking News : les fonds ISR, toutes classes d’actifs confondues, ont une meilleure performance par rapport au reste du marché. 62% de ces fonds génèrent une surperformance.
Source : Forum pour l’investissement responsable 2020
📈 D’autres études montrent que les entreprises ayant de bonnes notes ESG ont affiché des paiements de dividendes plus élevés et une stabilité des bénéfices plus forte historiquement.
Elles ont également démontré :
Une réduction du coût du capital
Une moindre exposition au risque systémique
Une faible volatilité
Une plus grande résilience
‘Fin franchement, c’est du pain béni : les critères ESG améliorent les rendements de vos investissements - car ils s’ajustent au plus près des risques réels de l’entreprise - et vous contribuez à un impact positif sur la Société. Pour un peu que ça vous aide à traiter votre éco-anxiété, vous devenez le petit colibri que nous devons tous être 🕊
➡️ Apple, Google, Microsoft, Ebay, L’Oréal… sérieux, c’est responsable ?
Parfois, je vous entends grincer des dents quand j’évoque des grands groupes mondiaux cotés... Il va falloir travailler vos biais cognitifs les amis, et notamment le biais d’ancrage. Quelle plaie celui-là !
Je ne cherche pas à vous convaincre, juste à stimuler votre curiosité. Vous pourriez être surpris. Alors, rendez-vous Vendredi prochain pour des Study Cases ; nous décortiquerons quelques-unes de leurs pratiques. Bullshit ou pas bullshit, à suivre !
…
🔆 LA COMPIL DE L’ÉTÉ
Il s’en est passé des choses ces dernières semaines et pendant que vous étiez à la plage, à la pêche à la crevette ou sous la pluie, je vous ai concocté ma meilleure compil’, à voir et à revoir :
TedX Maud CAILLAUX - Faut-il brûler les banques ?
TedX Sarah LABBÉ - La finance peut-elle changer le monde ?
TedX Camille ETIENNE - Repenser l’agriculture à l’intérieur de ses limites
Webinair Acteurs de la Finance Responsable - La cryptomonnaie est-elle responsable ?
✨ QUOTE THE DAY
“ Nous surestimons toujours le changement qui aura lieu au cours des deux prochaines années et sous-estimons celui qui se produira au cours des dix prochaines années ” - Bill Gates (The Road Ahead), et il s’y connaît un peu en changement…